Bitget Wallet Card Review

Die Karte hängt an der Non-Custodial-Wallet von Bitget, nicht an der Börse: Sie ist ein anderes Produkt als die klassische Bitget Card, deren Dienst zu Bitget Wallet verlagert wurde. Ältere Karten funktionieren weiter, doch der Emittent weist darauf hin, dass sie nach Ablauf nicht mehr verwendet oder erneuert werden können. Sie läuft über die Netzwerke Visa und Mastercard und wird mit USDT, USDC, ETH oder SOL aufgeladen.

Es gibt weder eine Jahresgebühr noch eine Monatsgebühr, und der Ausgabepreis wird nicht veröffentlicht: Er hängt vom kartenausgebenden Partner der jeweiligen Region ab. Die Antwort des Emittenten zu den Gebühren sollte man vollständig lesen, denn dieselbe Seite, die „keine versteckten Kosten“ verspricht, räumt anschließend ein, dass Aufladegebühren und Währungsumrechnungsgebühren existieren; der Emittent argumentiert, die Belohnung decke „in der Regel den Großteil“ davon ab, und oberhalb des Monatskontingents gelten die Standardgebühren.

Die Basisbelohnung beträgt 2 % für jeden Karteninhaber und steigt auf 3 % für Neukunden sowie für alle, die monatliche Ausgaben zwischen 200 und 400 US-Dollar erreichen, und zwar unter den Bedingungen und Limits, die die App anzeigt, nicht unter denen der Website. Sie wird in einem einzigen Wert ausgezahlt — BTC, Gold, USDC oder vier tokenisierte US-Aktien: NVIDIA, Tesla, Google und S&P 500 — und kann nur einmal pro Kalendermonat geändert werden. Auf eingeschränkte Händlerkategoriecodes sowie auf erstattete oder stornierte Transaktionen gibt es keine Belohnung.

Je nach Wohnort des Inhabers geben drei Partner die Karte aus: Immersve im Europäischen Wirtschaftsraum und in Lateinamerika, Fiat24 in Festlandchina und DCS in Asien. Eine physische Karte gibt es nur in neun Ländern — Singapur, Südkorea, Japan, Vietnam, Malaysia, Taiwan, Australien, Thailand und den Philippinen —, wobei die Lieferung bis zu etwa 45 Werktage oder mehr dauern kann; in Europa, im Vereinigten Königreich und in Lateinamerika gibt es sie nur als virtuelle Karte.

Bleibt das Risiko einer an eine Non-Custodial-Wallet gebundenen Karte, und der Emittent sagt das unumwunden: Wer seine Seed-Phrase verliert, behält eine aktivierte Karte, die sich weiterhin zum Bezahlen nutzen lässt, kann sie aber nicht aufladen, ihr Guthaben nicht abheben, das Kartenkonto nicht wiederherstellen und auch die Vermögenswerte der Wallet nicht zurückholen.